Partie 3 – Diversifier sa stratégie
Pour conclure sur cette partie, vous pouvez constater que les critères de sélection de projets NFTs dans lesquels investir sont très différents suivant la stratégie choisie.
Faites une analyse de votre profil investisseur. Une stratégie doit prédominer sur une autre en fonction du temps que vous avez à consacrer à vos investissements, de vos connaissances, de votre capital, de votre tempérament… Soyez à l’écoute de vous-même pour choisir la stratégie qui vous correspond le mieux. Vous pouvez développer une stratégie adaptée suivant vos critères et votre expérience. C’est d’ailleurs ce que nous recommandons une fois que vous aurez compris le fonctionnement du marché.
Ainsi, une personne de nature anxieuse, peu à l’aise avec ses émotions, devrait se tourner vers l’investissement long terme. Le trading court terme lui ferait perdre tout contrôle jusqu’à empêcher de dormir pour suivre minute après minute l’évolution du prix de ses NFTs. Une personne de nature très calme et réfléchie peut au contraire tenter d’apprendre le trading de NFTs dans un objectif d’une stratégie court terme. Enfin, n’oubliez pas que votre stratégie doit être en adéquation de vos objectifs et du temps que vous avez à consacrer. Vous finirez par trouver la stratégie idéale pour votre personnalité d’investisseur.
La diversification
Il est également possible, et même recommandé, de diversifier vos stratégies. Le but premier est de limiter le risque. La diversification est une notion très importante pour tout type d’investissement mais d’autant plus dans un marché risqué comme celui des NFTs. La diversification est ce que l’on pourrait familièrement remplacer par l’expression “Ne pas mettre ses œufs dans le même panier”.
La diversification peut et doit se faire à toutes les échelles de gestion de capital.
👉 Exemple : Si vous avez 10 000€ à investir, vous pouvez diversifier ce montant de la façon suivante : 5 000€ en actions, 2 500€ en cryptomonnaies et 2 500€ en NFTs (Niveau 1). Le capital que vous avez décidé d’allouer aux NFTs peut ensuite être diversifié selon la répartition suivante : 50% sur des investissements long terme, 25% sur des investissements court/moyen terme, 15% pour réaliser des offres sous le prix du marché et 10% pour essayer de suivre les tendances (Niveau 2). Ensuite, les 50% dédiés au long terme peuvent être divisés en 5 parts égales dédiées à 5 catégories différentes de NFTs (Niveau 3).
Niveau 1
Niveau 2
Niveau 3
La diversification est un principe de base et essentiel pour limiter votre risque et gérer votre capital efficacement. Cela vous prémunira de grosses variations baissières sur certains de vos investissements. Bien sûr, si certains d’entre eux voient leur valeur s’apprécier, l’impact sur votre capital total sera moins important mais n’oubliez jamais que le but est de durer dans le temps. Ce n’est pas une course. Le marché est très volatil et rempli de pièges. Apprenez à le maîtriser. Vous pourrez ainsi par la suite modifier votre aversion au risque. Le principe de risque et de rentabilité doit toujours être pris en compte. Vous verrez dans la partie sur la psychologie de l’investisseur plus de détails sur ce sujet.
En plus de minimiser les risques, vous acquerrez une meilleure compréhension du marché en vous familiarisant avec les différentes stratégies et secteurs. Cela aura des avantages à long terme dans tous les aspects de votre vie. Votre capital sera mieux protégé, vous découvrirez le principe de diversification et pourrez l’appliquer à d’autres types d’investissements en dehors des NFTs, vous développerez une meilleure connaissance du marché et de ses acteurs et vous apprendrez à gérer vos émotions.
⚠️ Diversifier vos investissements ne réduit pas entièrement votre exposition au risque. Vous serez toujours soumis au risque de marché. Par exemple, ce risque est lié à une possible crise financière ou encore à un évènement macroéconomique telle qu’une guerre. Si un tel évènement devait venir affecter directement le marché des NFTs, alors tous les actifs en seraient affectés de manière assez similaire. Ainsi peu importe la stratégie choisie, la perte sera identique.
La diversification ne doit pas devenir une obsession ou un frein pour saisir de nouvelles opportunités.
Si certains de vos investissements performent plus rapidement que d’autres, ne vous précipitez pas pour ajuster la diversification de votre portefeuille afin de respecter exactement les proportions décidées. D’une part, cela serait très énergivore et d’autre part, cela serait contre-productif car générateurs de frais de vente conséquents.
Si vous détectez de superbes opportunités ne se produisant que rarement ou que vous surveillez depuis longtemps, alors passez le cap et investissez. Ne soyez pas bloqué car cela ne respecte pas votre diversification. Le marché des NFTs étant peu liquide, les ajustements de votre portefeuille doivent se faire régulièrement ou lorsque l’un de vos investissements surperforme largement les autres. C’est aussi une occasion pour sécuriser votre profit.
Définissez les catégories d’investissement que vous avez besoin d’alléger ou de renforcer. Analyser les différents projets afin de déterminer une watchlist (une liste de surveillance) de projets à acheter ou à vendre et ensuite, attendez le bon moment. Définissez un objectif de floor price auquel vous achèterez ou vendrez les NFTs. Une fois que ce moment arrivera, vous pourrez alors appliquer votre plan. La psychologie de l’investisseur est très importante. Nous approfondirons ce sujet dans le module 6 mais pour vous donner le premier point crucial, ne déplacez jamais les seuils d’achats ou de vente que vous avez fixés objectivement. Vous devez vous décider, à tête reposée, ou alors attendre que le marché atteigne les niveaux attendus. Vos émotions ne doivent pas impacter vos choix.
Si vous disposez d’un capital relativement réduit pour investir dans les NFTs (moins de 1 000€), il est recommandé de diversifier vos investissements dans de moindres mesures pour ne pas compromettre votre capacité d’action. Il n’est pas judicieux de trop diversifier avec un petit capital, car cela réduirait la taille de vos investissements par stratégie et limiterait votre capacité à saisir les opportunités. La diversification est essentielle pour protéger votre capital. Si vous êtes prêt à perdre tout votre portefeuille et à investir dans les NFTs de la même manière que vous joueriez au casino, vous n’êtes pas obligé de vous soucier de la diversification, même si cela est fortement déconseillé.
En diversifiant vos investissements, vous apprendrez rapidement comment fonctionne le marché. Commencez petit car vous aurez forcément des déconvenues sur vos premiers achats. Une fois l’expérience faite, vous pourrez affiner votre allocation de ressources aux stratégies qui vous conviennent le mieux. Afin de faciliter la gestion de plusieurs stratégies, nous vous conseillons de créer plusieurs wallets pour vous organiser. Nous évoquerons ce point dans le module 7.
Les réallocations
L’une des clés de la réussite à long terme est de savoir réallouer votre capital.
Ainsi, si l’un des projets dans lequel vous avez investi a ultra-performé, alors vous n’allez pas continuer à injecter votre argent à cet endroit. Vous allez plutôt choisir de l’allouer dans un autre secteur n’ayant pas encore eu le succès qu’il mérite d’après vos analyses. Cela vous permettra de rééquilibrer votre risque et de ne pas devenir trop exposé à une collection ou à un secteur en particulier.
La prise de bénéfice, c’est-à-dire la vente de certains actifs, va vous permettre de sécuriser du profit et de l’investir dans d’autres secteurs. De la même manière que si vous êtes parvenu à réaliser de bons rendements dans le trading à court terme, vous allez pouvoir utiliser ce cash pour investir à long terme dans des projets qui répondent à vos critères. À l’inverse, si vous avez du rendement généré par vos investissements à long terme, vous allez pouvoir vous en servir pour investir dans d’autres secteurs ou encore pour augmenter votre capital dédié au trading à court terme.
Le marché des NFTs étant très volatil, vous ne pouvez pas respecter à la lettre votre plan en termes d’allocation. Les pourcentages bougeront régulièrement. Cependant, vous pouvez par exemple décider de réajuster vos investissements, tous les mois, tous les trimestres ou suivant toute autre période qui vous paraît adaptée, afin de vous réaligner avec votre stratégie de diversification du départ.
Vous trouverez dans la partie Bonus – Templates, le lien vers notre fichier Excel de suivi avec un onglet vous permettant de vous aider dans votre allocation d’actifs.
Tendances
Vous devez être attentif aux tendances dans vos choix d’allocation.
Ne tombez pas dans le piège de toujours suivre la tendance dans vos allocations et donc d’avoir toujours un train de retard. Vos investissements à long termes ne doivent pas changer toutes les semaines pour être réalloués sur la nouvelle tendance. Au contraire, ces derniers doivent anticiper la tendance de demain.
Seuls vos investissements court terme peuvent être basés sur la tendance comme nous l’avons vu dans la partie précédente. Ne soyez pas aveuglé par le gain, les tendances peuvent être haussières comme baissières. Soyez donc prêt à conserver vos investissements long terme s’ils répondent toujours à vos critères même en cas de baisse. Si vous n’avez pas le mental pour supporter une perte potentiellement temporaire, alors n’investissez pas sur ce marché ultra-volatil.
Conclusion
Pour conclure sur cette partie, nous ne pouvons que vous conseiller de rechercher la stratégie qui vous correspond le mieux en fonction de la taille de votre capital, de vos connaissances, de votre aversion au risque, de votre capacité à gérer vos émotions et surtout de votre temps.
Les NFTs sont souvent mis en avant pour les sommes colossales auxquelles ils sont vendus. Nous allons voir dans la partie suivante que ce n’est pas le seul moyen pour générer des revenus dans l’écosystème.